128,000 名受害者，61,000 枚比特幣，七年的跨國追查——這是比特幣世界前所未有的犯罪與追捕故事。
錢志敏：從「財富女神」到加密資產大騙局
47歲的中國籍女子錢志敏（Zhimin Qian），又名張亞迪（Yadi Zhang），近期於倫敦南華克皇家法院當庭認罪，承認持有和轉移非法獲得的加密資產。她的名字與一宗價值超過50億英鎊的比特幣詐騙案緊密相連，這起案件也被稱為全球已知最大單筆加密資產沒收案件之一。
故事開始於2014至2017年間的中國天津。錢志敏經營一家名為「藍天格銳」的公司，涉足算力與投資項目，打著「財富女神」的稱號，用高回報作為誘餌，吸引了超過128000 名投資者。 她把投資者的資金轉換成比特幣，藏在數字錢包裡。多年後，她與那批巨額 BTC 的故事，在倫敦被重新攤開。
偽裝身份的逃亡旅程
騙局曝光後，錢志敏用了偽造證件悄悄離開中國，來到了英國。她甚至試圖用被盜的加密資產在英國購買房產。 2018年，警方終於在倫敦 Hampstead一處豪宅裡查獲了包含61,000枚比特幣的加密設備。當時沒人能想像，隨著比特幣價格一路上漲，多年後這些比特幣會飆升到市值超過50億英鎊。
同夥曝光：洗錢網絡浮出水面
錢志敏的行動並非孤身一人。她的同夥，包括馬來西亞國籍的Seng Hok Ling，也被警方抓獲。Seng在2024年4月承認自己協助處理這些加密資產，明知或懷疑這些資金來自犯罪活動。當局已經從他身上扣押超過1,620萬英鎊，最終金額將視11月宣判時的幣值而定。
更早之前，44歲的華人外賣員簡溫（Jian Wen）因協助錢志敏洗錢，被判六年零八個月。他用被盜資金在迪拜買下兩處房產，還從餐廳樓上搬到了倫敦北部租住價值數百萬英鎊的房屋，警方從他身上查獲比特幣價值超過3億英鎊。
受害者：要回錢，還是看運氣？
這起詐騙案的 128,000 名投資者如今成為這場角力的最被動一方。
被騙的投資人遍布中國多地，受害者大多數年齡在 50 至 75 歲之間，包括商人、銀行員，甚至還有司法界人士。許多人是在自己家人和朋友的勸說下，才開始投資。
現在最大的懸念，是這筆數位財富的歸屬。案件將於11月10日宣判，英方或將先以官方保管方式處理，也不排除後續拍賣或返還的程序。中國受害者團體已提交請願，呼籲外交部門介入，協調英國返還這些被扣資產。英國政府、司法部門與中國執法機關可能就資產返還展開談判。
而隨著比特幣價格飆升，這批凍結資產的「潛在價值」遠超原始詐騙規模，也成為國際法律協作的新考題。
這場長達七年的跨國追查，從中國的投資圈延燒到倫敦高端社區，從USB到冷錢包，國際合作追蹤、沒收與司法定罪，每一步都是在上演一部真實犯罪故事，也揭露了洗錢網絡如何藉由加密貨幣隱匿流向。而隨著加密貨幣越來越普及，類似事件未來可能會更加頻繁，也對全球金融監管提出新的挑戰。